A escolha de um ou mais fundos de investimento é um processo que exige análise e compreensão das nuances do mercado financeiro. Não basta apenas seguir tendências ou confiar em históricos de retornos passados. O mercado financeiro é dinâmico e as condições macroeconômicas mudam constantemente, exigindo um olhar atento a múltiplos fatores antes de tomar uma decisão.
Com mais de 57 mil fundos disponíveis, conforme dados da ANBIMA, investidores enfrentam o desafio de selecionar aqueles que melhor se alinham aos seus objetivos financeiros e perfil de risco.
Na Philos Invest, temos um modelo consolidado de análise, embasada em critérios rigorosos e na proximidade com as gestoras, para garantir que os fundos de investimentos priorizados estejam alinhados aos objetivos de nossos clientes e às oportunidades mais promissoras.
Os 5 pilares da análise da Philos
Ao longo dos anos de atuação, chegamos a cinco pilares que consideramos essenciais no processo de análise:
- Tempo Mínimo de Atividade Um fundo com um histórico consolidado é fundamental para avaliarmos sua capacidade de entregar retornos consistentes. Estabelecemos como critério básico o acompanhamento de fundos com, no mínimo de anos de existência. Esse período nos permite verificar se a estratégia é sólida e se complementa bem o portfólio que já gerimos. Em casos onde já conhecemos a equipe de gestão e sua experiência em estratégias similares, podemos abrir exceções.
- Experiência da Equipe de Gestão O sucesso de um fundo está diretamente relacionado à expertise de seus gestores. Equipes experientes, que já enfrentaram crises e se adaptaram a cenários adversos, trazem maior segurança ao processo decisório. Valorizamos uma gestão robusta e com histórico comprovado, pois acreditamos que a capacidade de navegar por mercados voláteis e desafiadores é essencial para garantir retornos adequados no longo prazo.
- Proximidade com a Gestora O relacionamento próximo com as gestoras permite um entendimento mais profundo das filosofias e motivações por trás de cada estratégia. Mantemos um diálogo constante com os principais nomes das gestoras, o que nos dá confiança para tomar decisões informadas e alinhar expectativas de acordo com os objetivos dos nossos investidores.
- Histórico de Performance Consistente Analisamos minuciosamente o desempenho de cada fundo, especialmente em momentos de estresse econômico. Observamos a correlação com outros fundos do mesmo segmento e o comportamento em janelas específicas. A consistência dos resultados ao longo do tempo é um indicativo claro de uma gestão sólida e eficaz, o que nos ajuda a prever a capacidade de o fundo gerar valor de forma sustentável.
- Patrimônio Administrado Monitoramos o crescimento patrimonial de cada fundo, prestando atenção tanto em fundos que crescem rapidamente quanto em aqueles que enfrentam resgates substanciais. Movimentos abruptos podem alterar significativamente a estrutura de um fundo e, consequentemente, seu perfil de risco, o que demanda uma análise criteriosa e constante para garantir a integridade do investimento.
Fatores que Impulsionam a Revisão de um Fundo de Investimentos
- Mudança de Estratégia: Alterações significativas na estratégia original podem comprometer os fundamentos que motivaram o investimento inicial. Nesses casos, uma reavaliação se torna necessária.
- Mudança na Gestão: A saída de gestores chave pode provocar mudanças drásticas na direção estratégica do fundo, exigindo uma análise cuidadosa sobre a continuidade do investimento.
- Retornos Abaixo da Média: Resultados consistentemente abaixo do benchmark indicam a necessidade de reconsiderar o investimento, levando em conta também o contexto macroeconômico.
- Novas Oportunidades: O surgimento de novas gestoras ou estratégias mais promissoras pode justificar a substituição de fundos existentes na carteira.
- Patrimônio Administrado e Perfil dos Investidores: Resgates significativos podem afetar a qualidade da carteira e a liquidez dos ativos.
Nosso Compromisso
Selecionar fundos de investimento é um processo complexo que demanda atenção a múltiplos fatores. Na Philos Invest, nosso compromisso é fornecer aos nossos clientes as melhores oportunidades de investimento, sempre embasadas em uma análise criteriosa, na proximidade com as gestoras e em uma equipe dedicada à excelência. Seguimos uma metodologia sólida que garante que os fundos escolhidos estejam alinhados aos objetivos e metas de nossos clientes, mantendo o foco na maximização de retornos e na mitigação de riscos.
